כאשר מדברים על תשואות שאפשר להרוויח מקרן כספית שקלית מדברים למעשה על שצמודה באופן יחסי לריבית של בנק ישראל. במילים אחרות, כדי להבין איזה תשואה ניתן לקבל מקרן כספית שקלית, צריך להביט לרגע על הריבית של בנק ישראל. למשל, נכון לשנת 2024 הריבית עומדת על 4.50 אחוז. לכן ניתן לומר שאותן תשואות מקרן כספית שקלית יהיו בהתאם לכך. עם זאת, חשוב להבין שזה לא עד כדי כך פשוט ולכן בכל זאת, אם אתם רוצים להשקיע בקרנות, יש טעם לדעת עוד כמה דברים בנושא. אין ספק שאם אתם משקיעים, המטרה שלכם ברורה: להרוויח. לכן חשוב לא רק ללמוד את הנושא, אלא גם להבין איפה באמת תרצו להשקיע כדי למקסם את הסיכוי שלכם להרוויח.
הקשר בין תשואות מקרן כספית שקלית ובין הריבית
אחת מהשאלות שתמיד חוזרות על עצמן כאשר מדברים על תשואות מקרן כספית שקלית, היא מה יקרה אם הריבית תרד. כלומר, אם מדובר על תשואה שמגיעה אלינו מקרן כספית שקלית ואם הריבית תרד, האם זה ישפיע על התשואה? התשובה היא כן. מה שכן, חשוב להבין שהירידה לא תהיה מאוד משמעותית, אלא ירידה קלה. מדובר על נתונים שלא באמת נמצאים תחת השליטה שלנו. לכן, כאשר מדברים על תשואות שמגיעות מקרן כספית שקלית, מדברים על משהו שיכול להשתנות.
האם כדאי להיעזר במומחים לפני שמשקיעים?
בין אם אתם חושבים על תשואות מקרן כספית שקלית, ובין אם אתם חושבים על תשואות ממקורות השקעה אחרים, יש לבדוק איך תעשו זאת. לכן יש טעם לפנות אל אנשי מקצוע מומחים שיוכלו לעזור לכם. הם יוכלו להסביר לכם, בהתאם ליכולות ולציפיות שלכם, איפה ואיך כדאי לכם להשקיע. לא תמיד השקעה בקרן כספית נושאת תשואה מכובדת, שכן זה תלוי בגורמים שונים. מנגד, לא תמיד השקעה במניות יכולה להיות מוצלחת, שכן גם שם הדברים תלויים בלא מעט גורמים. מה שבטוח זה שהשקעות מסוג כזה תמיד משתלמות יותר מאשר לשים את כל כספנו בחסכונות שונים בבנק ולכן ברור מדוע גם לכם זה כדאי.